צו חדש נגד הלבנת הון פורסם
רשות המאבק בהלבנת הון בישראל פרסמה צו חדש המחייב מוסדות צדקה לעמוד בדרישות בנוגע להלבנת הון ומימון טרור.
ירושלים, 17 במאי 2026 (TPS-IL) – ב-23 באפריל 2026 פורסם צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח ושמירת רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי שאינם נושאים ריבית שהם מוסדות צדקה).
"הצו מהווה נדבך מרכזי בהשלמת הרגולציה של תחום מוסדות הצדקה בישראל, ומחיל על מוסדות צדקה משטר ציות בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, בהתאם לעקרונות המקובלים ביחס לישויות פיננסיות מפוקחות ובהתחשב במאפיינים הייחודיים של התעשייה", נמסר מרשות איסור הלבנת הון ומימון טרור.
הצו קבע, בין היתר, הוראות בנוגע לבדיקת נאותות של לקוחות, זיהוי ואימות פרטי זיהוי, רישום מוטבים ובעלי שליטה, ניטור שוטף, ניהול ושמירת רישומים, חובות דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ובדיקות מול רשימות ייעודיות בתחום המאבק בטרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית. בנוסף, נקבעו הוראות ספציפיות בנוגע לתרומות ותורמים, תוך התחשבות במאפייני פעילותם של מוסדות איסור הלבנת הון ומימון טרור.
הצו מאמץ גישה מבוססת סיכונים ומטרתו להגביר את מנגנוני השקיפות והבקרה על פעילותם של מוסדות איסור הלבנת הון, ובכך להפחית את הסיכון לניצולם לרעה למטרות הלבנת הון או מימון טרור. מהלך זה נועד להתאים את הרגולציה בישראל לסטנדרטים בינלאומיים בתחום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור, לרבות עקרונות ה-FATF. הרגולציה על פעילותם של מוסדות איסור הלבנת הון צפויה לחזק את הוודאות והאמון בפעילותם וביכולתם לפעול בתיאום עם המערכת הפיננסית הרחבה, תוך שמירה על המודל החברתי הייחודי של סיוע הדדי.
